illegal yollardan kazanılmış mali kaynağı, legal kayıtlar altına alabilmek adına yapılanlardır. nasıl yapılır da bu illegal kazanılmış likidite, legal kayıtlar altına altına alınır.
kara para aklamanın aşamaları vardır;
ilk olarak kapital sahibi kişi, elindeki, nakit parayı bir finans kurumuna aktarır ve o finans kurumu parayı aklamak için çeşitli öneriler sunar. kara para buraya kadar risklidir, sahibi ile para arasındaki fiziksel bağ koptuğu anda para bulunsa bile, kişi her zaman kendini kurtarabilir. bu finans kurumunun parayı kabul ederken, fazla sorup şoruşturmayan cinsten olması genellikle tercih sebebidir. finans kurumu tarafından paranın, farklı kişiler adına açılmış hesaplara yatırılması, hisse senedi, tahvil, bono gibi mali araçlara dönüştürülmesi veya bir şirketin geliri gibi gösterilerek banka hesaplarına yatırılması ve zaman içine yayılarak şirket karı görünümünde mali sisteme dahil edilmesi gibi yöntemler izlenir.
ikinci olarak, bahsi geçen finans kurumu, bahsi geçen parayı, bir çok işleme tabii tutarak paranın takibini imkansız hale getirir. para avrupa da, güney amerika da, uzak doğu da bir sürü yerden, sayısız hesaptan geçmiştir artık. teknolojik imkanlar kullanılarak 24 saatte 200 ülke gezen paranın takibi finans kurumu ve para sahibi tarafından kolay olsa da, suç önleyici birimler tarafından karşılaşılacak bir sürü bürokratik engel ve yapılması gereken çok büyük çaplı bir soruşturma demektir.
son olarak da bu finans kuruluşu, parayı paravan şirketler üzerinden yabancı yatırımcılardan gelen sermaye, ileri dönük anlaşmalar hatta konsorsiyumlar, taşınmaz ya da dayanıklı tüketim malzemeleri satışı gibi gerekçelerle transfer edilebilir paraya dönüştürür. bu kertede paranın takibi artık imkansızdır.
ilk olarak ve çokça tercih edilen minval offshore yani kıyı bankacılığı yapan bankalar bulup, aracı finans kurumları aracılığı ile sahip olunan kapitale dünya turu attırtmaktır. kaynağı bulunamayan paranın illegal yollardan kazanılmış olduğunun ispatlanması imkansız oluğundan derhal 30 civarında küçük şirket kurulur, "üç kuruş oradan, beş kuruş buradan geldi. ben de hepsini topladım bir araya" der kurtulur kişi.
yok ben öyle paracıklarımı dünyanın öbür ucuna yollayamam tırsarım diyenler için de çeşitli yöntemler bulunmaktadır.
galericilik: bir otomotiv galerisi açılır, 20 tane araba, çeşitli kişilere satılır, yarı fiyatına geri alınır, işte size tertemiz para.
otopark, lunapark, halı saha, oyun salonu işletmeciliği: mahalle arasına, bir apartman yapılabilecek kadar boş bir araziye otopark, şehir dışına iki tane oyuncaktan mürekkep bir lunapark ya da atari, bilardo salonu açılır, hiç boş geçmeden 7/24 tıkır tıkır işliyormuş gibi gösterilir. paranız artık alın teridir.
akaryakıt istasyonu: şehirler arası anayollardan birine kurulacak bir akaryakıt istasyonunda günlük 100 ton benzin ve motorin satıyor olmanız sahip olduğunuz paranın kaynağını gayet ne açıklayabilir.
antika ve tarihi eser tüccarlığı: hepimizin evlerinde bulunan, kimsenin yüzüne bakmadığı, sadece anı diyerek çöpe atılmayan eski eşyalar, antika statüsü kazandırılarak çok büyük meblalar karşılığı satın alınabilir.
yükde hafif pahada ağır: bir top a4 kağıt 5 ytl iken, tek bir arsa tapusu trilyonlar edebilir, arsanın yeri ve ebatları önemsizdir, her kör satıcının bir de kör alıcısı vardır.
kumar ve şans oyunları: milli piyango idaresi içinden bir köstebek, 200 bin ytl ikramiye vuran biletin sahibini biletini size satmaya ikna edebilir ya da yurt dışındaki bir kumar sitesinden kazanabilirsiniz de, şansı denemek lazım.
reklam, tasarım ve tanıtım: bahsi geçen hizmetler karşılığı alıncak paranın bir ölçütü yoktur, kimse size kardeşim 100,000 $ a web sayfası mı olur diyemez. hatta kendinize ait şirketlerinizin, radyo ve tv lerinizin reklamını yaparsanız, ödeyeceğiniz vergide azalır.
turistlik hizmetler ve otel işletmeciliği: otel odalarınızı acentalara 5 eurodan sattırıp, dolu oteli sahte kayıtlarla kendi acentanızın 200 eurodan sattığına maliyecileri ikna etmek zor olmayacaktır.
hizmet sektörü: kurulacak bir nakliyat, kargo ya da ulaşım hizmetleri firmasında boş giden otobüslere ve tırlara, tıklım tıklım doluymuş gibi işlem yaptırtmak için einstein ya da arsimet olmaya lüzum yoktur, muhasebeciniz sağlam olsun o halleder.
sportif faaliyetler: batmaya yüz tutmuş imkansızlıktan kırılan bir spor kulübü satın alınır, milyarlık kamplar, 15 yaşındaki çocuklara yapılan fahiş fiyatlı sözleşmeler, alınan reklamlar, kulüp giderleri, hayali turnuva gelirleri derken, denetmenlerin annelerini boyayıp babalarına bile satabilirsiniz.
en iyisi siz hiç yorulmadan bana gelin, %20 komisyon ile ben paracıklarınızı aceyle yıkanmış, 90 derecede kaynatılmış hale getireyim.
kelimeler arasındaki müthiş uyum sebebiyle, kulağa iyi bi şeymiş gibi gelse de, yasal olmayan yollarla elde edilen paranın meşru kılıflara bürünmesi ya da kaynağının saklanması işlemidir.
Fonların fiziken ülke dışına kaçırılması,
Şirinler (smurfing) yöntemi,
Parçalama (structuring) yöntemi,
Vergi cennetleri (off-shore), Paravan (Kağıt üstündeki) ya da hayali şirketler,
Oto-finans borç yöntemi (Loan-back),
Döviz Büroları,
Kumarhane ve Gazinolar,
Nakit para kullanılan işyerlerinin işletilmesi (Göstermelik şirketler),
Sahte fatura (hayali ihracat),
Alternatif havale sistemleri (hawala vs.),
internet bankacılığı ve elektronik para.
Karaparanın, elde edenlerce meşruiyet kazandırılması amacıyla değerlendirilmesi, bu yolla elde edildiği bilinen karaparanın başkalarınca iktisap edilmesi, bulundurulması, elde edenlerce veya başkaları tarafından kullanılması, kaynak veya niteliğinin veya zilyet ya da malikinin değiştirilmesi, gizlenmesi veya sınır ötesi harekete tabi tutulması veya bu hareketin gizlenmesi, failin kaçmasına yardım etmek amacıyla kaynağının veya yerinin değiştirilmesi veya transfer yoluyla aklanması veya karaparanın tespitini engellemeye yönelik fillere, denir.
yasadışı yollardan (uyuşturucu, himmet, organ ticareti,soygun, kaçakçılık, cinayet vs) elde edilen paranın sisteme sorgusuz, sualsiz, vergisiz dahil edilmesidir.
bekir hazar bugünkü yazısında kara para aklama işin kolaylaştırmak için malta ve karayiplerden vatandaşlık almak isteyen iş adamlarının hikayesini yazmış. bu işin odak noktası da Türkiye'de schengen ve kanada vizelerini de veren VFS Global şirketi.
Gazetemizin ekonomi müdürü sevgili Faruk Erdem koluma girdi önceki gün. Beni boğazda bir mekana götürdü. Türkiye'nin sayılı zenginlerinden biri vardı karşımızda. Saatlerce siyaset, ekonomi ve dünyayı konuştuk.
Benim en çok dikkatimi çeken işadamımızın anlattığı ilginç bir ayrıntıydı. Türkiye'de Malta ve Karayip Adaları vatandaşlığına geçmeyi düşünen çok sayıda işadamı olduğunu söylüyordu.
Ve bir detaya daha girdi.
Önümüzdeki hafta Malta ve Karayipler'deki devletlerden iki Başbakan'ın sessiz sedasız Türkiye'ye geleceğini açıkladı. Türk işadamları ile yemek yenecek ve sonrasında boğazda tekne turuna çıkılacak. Bu iki küçücük ada devletini yönetenler "Verin bize 1'er milyon dolar, vatandaşımız olun" diyor.
Kampanyalarına "GLOBAL VATANDAŞLIK" ismini verdiler. Perde arkasında ise bu kampanyayı Global Vatandaşlık Ofisi adlı bir şirket yönetiyor.
Şirketin bir ayağı ingiliz sömürgesi Güney Afrika'da bir ayağı da ingiliz Vali'nin yönettiği Kanada'da. Peki Merkezi neresi?
Evet bildiniz Londra! Karayip Adaları ingiliz sömürgesi adacıklar devletlerinden oluşuyor.
7000 dolayında adacıklar ve kayalıklar olarak sıralanıyor, 25 sömürge devleti barındırıyor.
Karayipler'deki en bilinen en önemli ingiliz sömürgesi devlet ise Cayman Adaları.
Ve bu ülke dünyanın KARA PARA AKLAMA merkezi olarak tüm dünyada nam salmış durumda.
Uyuşturucu kartellerinden, terör örgütlerine kadar tüm yasadışı yolları tercih edenler paralarını burada aklıyor. Katiller ve çocukları uyuşturucu ile zehirleyenler, bu adacıklarda baş köşeye oturtularak ağırlanıyor.
Kraliçe Elizabeth'in evlatları, onlara bankalarda kahve ikram edip, önlerinde yerlere kadar eğiliyor. Vergi yok, denetim yok, nereden buldun hiç yok.
Kimse kimseye "Katil misin, uyuşturucu baronu musun, terörist misin" diye sormuyor. Cinayetlerle, katliamlarla, yasadışı yollarla elde edilen paralar burada sorgusuz sualsiz özellikle ingiliz bankalarının kasasına giriyor. Çuvalla KANLI PARALARI getirenlere sınırsız imkanlar sunuluyor.
Ülkelerini soyan dolandırıcılar da Karayiplerin 3 adadan oluşan Cayman adalarında lüks otellerde bankaların misafiri oluyor.
Yargılama yok, mahkeme yok, tek sual yok. 35 bin kişinin yaşadığı bu adacık ülkesinde 32 bin uluslararası ticaret şirketi, 550 BANKA, 900 Uluslararası yatırım FONU şirketi, 400 sigorta şirketi bulunuyor. Burada defalarca yazdığımız Yahudi baronlara ait bankalar Barclays, Midland, Citibank, Schroders gibi dünyanın sayılı bankaları adada PARA için birbirini eziyor.
Peki neden? Çünkü dünyada yılda 25 trilyon dolar KARA PARA aklaması yapılıyor. Ezecekler tabi... Ve her türlü teröre, kaosa, savaşa destek veren PARANIN FiRAVUNLARI'nda gözler asla doymuyor.
Malta ve Karayip adaları vatandaşlığı, GLOBAL DÜNYA VATANDAŞLIĞI gibi şirin kavramlarla gelip Türk işadamlarına kanca atıyorlar. Aslında "Malta ve Karayiplere 1 milyon dolar yatırın vatandaşlık alın. Milyar dolarlarınızı da bizim ingiliz bankalarına yatırın, vergi, denetim, sorgu sual görmeden yaşayın" diyorlar. Uyuşturucu baronlarının şu anda dünyada bir numaralı gözdesi PKK.
Uzakdoğu'dan gelen tüm uyuşturucuyu iran üzerinden onlar toplayıp Kandil'de depoluyor. Türk savaş uçakları ilk kez o depoları ve PKK'nın uyuşturucu paralarını bombalayarak yerle bir etti. PKK, uyuşturucu baronlarının dolayısıyla onları paralarını aklayan Karayip adalarındaki binlerce bankanın GÖZ BEBEĞi'ydi.
Gözbebekleri vuruldukça, bankaların gözleri faltaşı gibi açılıyor. Terörün bitmesi demek, uyuşturucu ticaretinin darbe alması demek. Ve dahası terör bir ülkedeki PARAYI kaçırır. Adamlar bunu çok iyi biliyor. PKK ile vuruyorlar, kan döküyorlar, çocuk, kadın, asker, polis, Türk-Kürt önlerine ne gelirse öldürüyorlar.
Sonra da bu ülkeye siyasetçiler gönderip "Gelin bize vatandaş olun, paranızı bize kaçırın, bakın istikrarın tehlikeye girdiği ülkede terör var" diyorlar.
Gelenler kim çok iyi bakın! Adamlar taa Karayip adamlarından bizim işadamlarımıza boğaza geliyorlar. ingiliz Kraliçesi'nin emriyle!
Onun için ingiliz gazeteciler de Diyarbakır'dan Lice'ye, hatta köylerden mezralara mekik dokuyorlar, PKK'ya "Bir canlı bomba ayarlayın da çekelim" diye yalvarıyorlar. Onun için ingiliz medyası hala PKKlı teröristleri birer kahraman olarak ilan etmeye devam ediyor.
isviçre bu konuda hatrı sayılır bir yere sahiptir. bunun sebebi ise bankalarda hesap açtırabilmek için kimlik bilgilerinden ziyade sadece hesabı kullanacak kişilere ait özel rakamlar veya lakapların da kullanılabilmesidir*. kara para aklamanın ülke ekonomisine katkısını isviçre ekonomisine bakarak bulabiliriz.
