illegal yollardan kazanılmış mali kaynağı, legal kayıtlar altına alabilmek adına yapılanlardır. nasıl yapılır da bu illegal kazanılmış likidite, legal kayıtlar altına altına alınır.
kara para aklamanın aşamaları vardır;
ilk olarak kapital sahibi kişi, elindeki, nakit parayı bir finans kurumuna aktarır ve o finans kurumu parayı aklamak için çeşitli öneriler sunar. kara para buraya kadar risklidir, sahibi ile para arasındaki fiziksel bağ koptuğu anda para bulunsa bile, kişi her zaman kendini kurtarabilir. bu finans kurumunun parayı kabul ederken, fazla sorup şoruşturmayan cinsten olması genellikle tercih sebebidir. finans kurumu tarafından paranın, farklı kişiler adına açılmış hesaplara yatırılması, hisse senedi, tahvil, bono gibi mali araçlara dönüştürülmesi veya bir şirketin geliri gibi gösterilerek banka hesaplarına yatırılması ve zaman içine yayılarak şirket karı görünümünde mali sisteme dahil edilmesi gibi yöntemler izlenir.
ikinci olarak, bahsi geçen finans kurumu, bahsi geçen parayı, bir çok işleme tabii tutarak paranın takibini imkansız hale getirir. para avrupa da, güney amerika da, uzak doğu da bir sürü yerden, sayısız hesaptan geçmiştir artık. teknolojik imkanlar kullanılarak 24 saatte 200 ülke gezen paranın takibi finans kurumu ve para sahibi tarafından kolay olsa da, suç önleyici birimler tarafından karşılaşılacak bir sürü bürokratik engel ve yapılması gereken çok büyük çaplı bir soruşturma demektir.
son olarak da bu finans kuruluşu, parayı paravan şirketler üzerinden yabancı yatırımcılardan gelen sermaye, ileri dönük anlaşmalar hatta konsorsiyumlar, taşınmaz ya da dayanıklı tüketim malzemeleri satışı gibi gerekçelerle transfer edilebilir paraya dönüştürür. bu kertede paranın takibi artık imkansızdır.
ilk olarak ve çokça tercih edilen minval offshore yani kıyı bankacılığı yapan bankalar bulup, aracı finans kurumları aracılığı ile sahip olunan kapitale dünya turu attırtmaktır. kaynağı bulunamayan paranın illegal yollardan kazanılmış olduğunun ispatlanması imkansız oluğundan derhal 30 civarında küçük şirket kurulur, "üç kuruş oradan, beş kuruş buradan geldi. ben de hepsini topladım bir araya" der kurtulur kişi.
yok ben öyle paracıklarımı dünyanın öbür ucuna yollayamam tırsarım diyenler için de çeşitli yöntemler bulunmaktadır.
galericilik: bir otomotiv galerisi açılır, 20 tane araba, çeşitli kişilere satılır, yarı fiyatına geri alınır, işte size tertemiz para.
otopark, lunapark, halı saha, oyun salonu işletmeciliği: mahalle arasına, bir apartman yapılabilecek kadar boş bir araziye otopark, şehir dışına iki tane oyuncaktan mürekkep bir lunapark ya da atari, bilardo salonu açılır, hiç boş geçmeden 7/24 tıkır tıkır işliyormuş gibi gösterilir. paranız artık alın teridir.
akaryakıt istasyonu: şehirler arası anayollardan birine kurulacak bir akaryakıt istasyonunda günlük 100 ton benzin ve motorin satıyor olmanız sahip olduğunuz paranın kaynağını gayet ne açıklayabilir.
antika ve tarihi eser tüccarlığı: hepimizin evlerinde bulunan, kimsenin yüzüne bakmadığı, sadece anı diyerek çöpe atılmayan eski eşyalar, antika statüsü kazandırılarak çok büyük meblalar karşılığı satın alınabilir.
yükde hafif pahada ağır: bir top a4 kağıt 5 ytl iken, tek bir arsa tapusu trilyonlar edebilir, arsanın yeri ve ebatları önemsizdir, her kör satıcının bir de kör alıcısı vardır.
kumar ve şans oyunları: milli piyango idaresi içinden bir köstebek, 200 bin ytl ikramiye vuran biletin sahibini biletini size satmaya ikna edebilir ya da yurt dışındaki bir kumar sitesinden kazanabilirsiniz de, şansı denemek lazım.
reklam, tasarım ve tanıtım: bahsi geçen hizmetler karşılığı alıncak paranın bir ölçütü yoktur, kimse size kardeşim 100,000 $ a web sayfası mı olur diyemez. hatta kendinize ait şirketlerinizin, radyo ve tv lerinizin reklamını yaparsanız, ödeyeceğiniz vergide azalır.
turistlik hizmetler ve otel işletmeciliği: otel odalarınızı acentalara 5 eurodan sattırıp, dolu oteli sahte kayıtlarla kendi acentanızın 200 eurodan sattığına maliyecileri ikna etmek zor olmayacaktır.
hizmet sektörü: kurulacak bir nakliyat, kargo ya da ulaşım hizmetleri firmasında boş giden otobüslere ve tırlara, tıklım tıklım doluymuş gibi işlem yaptırtmak için einstein ya da arsimet olmaya lüzum yoktur, muhasebeciniz sağlam olsun o halleder.
sportif faaliyetler: batmaya yüz tutmuş imkansızlıktan kırılan bir spor kulübü satın alınır, milyarlık kamplar, 15 yaşındaki çocuklara yapılan fahiş fiyatlı sözleşmeler, alınan reklamlar, kulüp giderleri, hayali turnuva gelirleri derken, denetmenlerin annelerini boyayıp babalarına bile satabilirsiniz.
en iyisi siz hiç yorulmadan bana gelin, %20 komisyon ile ben paracıklarınızı aceyle yıkanmış, 90 derecede kaynatılmış hale getireyim.
