Banka çalışanlarının çok uyanık ve tetikte olmaları gereken eylem. Çünkü en büyük kara para aklama operasyonları, bankalar ve finansal kuruluşlar yoluyla çaktırmadan yasal ortamda dolaşıma sokularak meşrulaştırılan paralar üzerinden gerçekleşiyor. Tetikte olunması gereken hususlar şöyle sıralanabilir:
* Özellikte tetikte olunması gereken diğer durumlar da mevcutsa, yeni bir lehdara ilk defa para transferi yapılıyor olması.
* Transfer neticesinde hesaptaki neredeyse tüm bakiyenin boşalacak olması.
* Küçük miktarda bir para transferinin ardından aynı lehdara veya aynı ülkedeki başka bir lehdara büyük miktarlı para transferi
* Transfer emrinin resmi bir tatilin hemen öncesinde alınması
* Transfer emrinde, ACiL kelimesini içeren ibareler olması veya müşterinin, transferin hemen yapılmaması halinde para kaybedeceğine dair açıklamalar yapması.
* Transfer emrinin yakın tarihte müşteri detaylarında, örneğin adres veya telefon bilgisinde yapılan bir değişiklik sonrası verilmesi.
* Antetli kağıtta veya faksla gönderilmiş talimatlarda, müşterinin yeni irtibat numaralarının yer alması veya banka kayıtlarında yer alanlardan farklı numaraların bulunması.
* Geri arama yapılmadan önce müşterinin bankayı araması ve işlemin tamamlanması konusunda endişe ve huzursuzluk göstermesi veya tehditkar, saldırgan veya suistimal edici bir tavır takınması.
* Müşterinin arayarak her zamanki irtibat numaralarından kendisine ulaşılamayacağını bankaya bildirmesi ve yeni irtibat numaraları vermesi.
* Transfer emrinin normal yöntemlerle teslim edilmemesi, gönderilen tutarın müşterinin her zamanki havale tutarı aralığının dışında olması. ilgili ülkenin, hesap numarasının veya alıcının müşteri tarafından daha önce hiç kullanılmamış olması.
* Transfer yazısının kötü bir Türkçeyle yazılmış ve gramer hatalarıyla dolu olması.
